CDD Analist

Als CDD-analist speel je een sleutelrol in het voorkomen en het bestrijden van financiële criminaliteit en in het bewaken van de reputatie van Handelsbanken en onze klanten.

In deze rol analyseer, beoordeel en classificeer je nieuwe klanten door het in kaart brengen van integriteitsrisico’s. Daarbij draag je ook bij aan het opstellen van complexere klantprofielen. De afdeling is relatief jong, waardoor er veel ruimte is voor het optimaliseren van interne processen en systemen zodat deze in lijn zijn met interne richtlijnen en externe wet- en regelgeving.

Verzamelen, beoordelen en completeren van klantgegevens, conform wet- en regelgeving, interne richtlijnen en procedures (beleid en werkinstructies). Analyseren en interpreteren van de verzamelde klantgegevens en ze uitwerken om complexere klantprofielen (zoals juridische entiteiten en grotere klanten) te schrijven. Leveren van inzichten aan relevante interne stakeholders op het gebied van CDD. Participeren in diverse (multidisciplinaire) projecten en vertegenwoordigen van de afdeling CDD. Signaleren van mogelijke verbeteringen voor IT-systemen, processen, procedures, risicoanalyses en rapportages binnen het eigen aandachtsgebied, doen van verbetervoorstellen en meewerken aan de optimalisatie en aanpassing hiervan. Het ondersteunen bij de ontwikkeling en implementatie van het beleid en de onderliggende processen op het gebied van Financiële Criminaliteit Preventie. Het uitvoeren van overige taken en ondersteunende werkzaamheden welke behoren tot de werkzaamheden binnen het CDD team en het tegengaan van financiële criminaliteit.

Je hebt >5 jaar werkervaring als CDD/KYC/AML/FEC analist in een bancaire omgeving. Ervaring met klantcontact, bijvoorbeeld in eerdere functies als Accountmanager Private Banking of Accountmanager Zakelijk (of vergelijkbare functies) is een pré. Kennis van bancaire producten, waaronder vastgoed financieringen en vermogensbeheer. Kennis en inzicht in actuele wet- en regelgeving en juridische structuren. Je hebt ervaring met reviewen en/of tegenlezen van (zakelijke) klantprofielen. Je hebt het vermogen om problemen te identificeren, belangrijke complexe informatie te analyseren en verbanden te leggen om passende oplossingen te vinden. Je bent in staat om alle relevante risico-indicatoren en CDD-risico’s zelfstandig te beoordelen. Je bent in staat om je duidelijk uit te drukken naar collega's en de klanten zowel mondeling als schriftelijk in het Nederlands en in het Engels.

Een salaris van minimaal €3.809 en maximaal €6.534 bruto per maand, op basis van een 40-urige werkweek. Het uiteindelijke salaris is afhankelijk van je kennis en ervaring. Een 13e maand en 8% vakantiegeld. Je kan ervoor kiezen om dit per maand uit te laten betalen. Jaarlijks 30 vakantiedagen (bij 40 uur) én de mogelijkheid om vakantiedagen bij te kopen of te verkopen. Een premievrije pensioenregeling. Winstdelingsregeling, hypotheekrentekorting (onder bepaalde voorwaarden) en een premievrije arbeidsongeschiktheidsverzekering.

Het team bestaat uit ondernemende en enthousiaste collega’s die stuk voor stuk behulpzaam zijn en zodoende vormen we écht een team. Je maakt onderdeel uit van de afdeling Financial Crime Prevention waar Reviewen onderdeel van uit maakt. We helpen elkaar en we zetten ons graag samen in voor een hoge klanttevredenheid. Er heerst een prettige open en informele sfeer bij ons op kantoor en iedereen kan zichzelf zijn. We nemen elk onze verantwoordelijkheid en hebben een professionele werkhouding.